Lapachos Lending : Revisión Front Últimos detalles antes de ABL

Maite Anaya

1. Cuando un préstamo entra a moroso no se “inactiva” ese comprador

• Cualquier flujo que llegue a moroso, no inactiva a comprador y se pueden seguir cargando facturas a este comprador

2. Flujo conversado con Vero (se esta desarrollando)

• Al pre aprobar una extensión o refinanciación, cuando se informa el pago y este pago es rechazado, al comprador le sale de nuevo informar pago, debería Rechazar esa extensión o refinanciación.

3. En el apartado de Solicitudes a Completar - Confirmación de cobros: Hay solicitudes que salen y no deberían estar allí.

• Flujo de Prueba

  • Solicitud de extensión de préstamo base

  • Se pre aprueba

  • Se informa el pago del préstamo base no extendido con valor de “1”

  • Se aprueba la extensión

  • Se informa el pago de la extensión con valor de “2”

  • En este punto sale listado 3 Solicitudes de la Factura FFF11142

  • Deberían salir solo las solicitudes de los dos pagos informados?

  • Lo mismo pasa cuando es Refinanciación

4. Al Aprobar una factura se crean dos maquinas de estados “states-dev-payment“ (los muchachos me comentan que una es del préstamo y la otra de la liquidación)

• Al finalizar el flujo de prestamos esa maquina de estado finaliza

• Al finalizar flujo de liquidación queda activa

5. Cuando se solicita una Refinanciación, antes de que el lender pre aprueba se bloquean las solicitudes en el comprador. Pero el lender puede validar el pago del préstamo y se daña todo el flujo.

• Solicitud de Refinanciación

• Validar pago desde el lender (esto no debería estar disponible)

• Luego de validar pago (sin aprobar la solicitud de refinanciamiento)

• Luego de rechazar la solicitud

6. Cuando se pide extensión o refinanciación los valores de las facturas quedan con los valores que no se extendieron o refinanciaron.

7. El listado de Solicitudes a completar - Confirmación de cobros debería listar primero las solicitudes pendientes de respuesta a alguna accion, como se lista actualmente tendría que revisar todas las paginas para ver solicitudes pendientes. En las imágenes se puede observar que la primera pagina no tiene solicitudes pendientes, pero en la segunda pagina si la hay, tendría que recorrer todas esas paginas a cada momento para poder revisarlas.

8. Cuando un comprador entra a moroso pasa a estado “Inactivo” pero luego de pagar todos los prestamos, salir de la morosidad, no se esta activando de nuevo. Ni tampoco se puede activar manualmente desde la consola del lender (se muestra el modal de confirmación pero no lo modifica)

9. No se esta calculando la Mora cuando se pide una extensión y no se paga. La extensión queda Rechazada, pero el préstamo base queda moroso sin calculo moroso.

Ejemplo con factura numero 10

10. Cuando un comprador tiene 2 facturas

    1. Una en estado “Moroso”

    2. “Prestado Refinanciado Pre aprobado”

Cuando se paga el préstamo “a” en estado “Moroso” no se debería activar el comprador, deber seguir inactivo hasta que se valide el pago del préstamo “b” (esto aplica si no hay mas prestamos morosos)

11. Cuando el comprador esta en moroso, informa el pago, no se debería activar ese comprador en este paso. El comprador se activa cuando se valide el pago del préstamo que tiene moroso (esto aplica si no hay mas prestamos morosos)

12. Cuando se utiliza un filtro de buscador en la plataforma, la tabla arroja como resultado “No se encontró ningún comprador“, verificar este comportamiento en todas las tablas.

13. Verificar calculo de mora de la ultima factura.