Lapachos Lending : Bancolombia 2024-09-02

Introducción al modelo de negocio.

Ximena de los Angeles Soto Torres

• ¿Holcim tiene una posición vinculante frente a la deuda de un cliente?

  • No, somos lenders totales.

  • No hay sesión de factura. Nuestro titulo ejecutivo es el mismo préstamo que se emitió.

• Figura no financiera.

• Firma aval del principal accional

Ximena ve dos modelos posibles:

• Parkear los recursos en la cuenta compensación porque la cuenta tiene un mecanismo de ahorro de 4xmil, esa plata volvería a la cuenta de Bancolombia para volver a generar.

  • Cobertura: ejemplo una inversión que pueda estar en una cuenta en Panamá que de renta.

• Estudio de crédito: información detallada del modelo de negocio. Opción standby de un banco internacional. Podría ser un mix transaccionado.

• Fideicomiso es para una etapa de negocio ya estabilizada.

Melba Ximena Gonzalez Montañez

Sucursal virtual empresas para dispersiones de entra y salida:

https://www.bancolombia.com/empresas/productos-servicios/canales-servicio/sucursal-web/sucursal-virtual-empresas

https://www.bancolombia.com/empresas/productos-servicios/canales-servicio/sucursal-web/sucursal-virtual-empresas

Opera en pesos colombiano.

En Colombia rigen los ciclos ACH: entre el mismo banco en el momento.

Con otros bancos el tiempo es de los ciclo ACH que van cada 2 horas tanto para dispersar cómo pagar.

Parametrización de las reglas de negocio y seguridad con ejemplo los montos.

Payins: debito automático parametrizables siempre que se genere la previamente la adhesión.

Ximena de los Angeles Soto Torres

Cupo de crédito

Para operaciones de cobertura: solo tendríamos proyecciones. Se va a requerir un standby o colateral por el 120 % (sobre el instrumento) de lo que se consuma.

• Nos hacen llegar el requerimiento de de información el ejercicio y el contrato marco.

Tasas líneas mayoristas en dos años para pesos: la complejidad es que las métricas están en función de los estados financieros necesitan una proyección.

Hasta que no estén operando no se pueden prestar pesos.

Validación del banco del cupo de corresponsalía con el banco de Lapachos Group

Mesa de dinero

Beatriz Paola Rodriguez Gil

Croos Entre 35 y 40 para una operación de un años

IRS SWAP Tasas de interés 3% a 5% para un año, hasta 10 o 15 años.

Negociación de divisas: por el portal con restricción de 1 millon de dólares, si es mas se gestiona por teléfono.

Estructuras y cobertura con Beatriz Paola por teléfono

Pasos a seguir:

• Contrato marco vitalicio.

• Formularios de diligenciamiento en las que se cierran las operaciones.