Lapachos Lending : Comprador - ABM

Este documento describe las diferentes etapas propuestas para Gestionar el ABM de un comprador en Lend2B

Etapa1:

Circuito de creación de comprador, interconectando ABL y Lend2B, sin carga de carpeta crediticia, carga de linea de crédito.

Esta etapa es la desarrollada entre sprint 9 y 10.

Etapa2:

incluir carga de capeta crediticia

Cuando finaliza el proceso de registro el comprador en ABL (luego de cargar contraseña y aceptar TyC), debe pasar a una pantalla donde en el menú, está opción de cargar la carpeta crediticia.

Ejemplo:

ABL deberá insertar en el menú de la izquierda, una etiqueta “carpeta crediticia” que redirija con single sign on, a la consola de Comprador de Lend2B que gestiona la carpeta crediticia:

En la consola del lender en Lend2B se visualizan los archivos compartidos, sin embargo, en esta aún no se incluye proceso de intercambio de información respecto a completitud o suficiencia de los archivo subidos. Esto queda para Etapas posteriores TBD.

Etapa3:

Asociación de planes comerciales, relación proveedor-comprador y condiciones comerciales asociadas.

En la actualidad, se asocia a cada nuevo comprador una relación con el Proveedor y se asocia también en la activación, (o en la configuración de la línea de crédito?) el plan de extensión inicial.

En esta nueva etapa, deben poder configurarse Planes asociados a extensiones posteriores a la inicial.

Hay que definir en la siguiente pantalla, como en las acciones poder configurar Linea de crédito y asignar varios planes de financiación. Estos planes se cargarán en el apartado “Configuración” de la consola del Lender en Lend2B y luego se hará la asociación de los planes a una relación Proveedor-Comprador.

Hoy existe esta pantalla de visualización de compradores:

Se debe definir con Alessandra como se evoluciona desde aquí, en cuanto a UX, ya que las acciones pasarían a ser:

• linea de credito

• Plan inicial

• Planes extensión

La propuesta inicial es la siguiente, tomada del ppt de definicion “consola Lender” (https://docs.google.com/presentation/d/1-S11YwMZgEXczp_sMefrF-lhE_JOl9DPd6F8Ha4wOXE/edit#slide=id.g1ef6bb89343_1_158 ):

Etapa4:

Inhabilitar/bloquear/dar de baja comprador

Dentro de las acciones que puede hacer el lender, esta la inhabilitación o la baja definitiva de un comprador.

Estados del Comprador

1. Pendiente: al momento de la creación por parte del lender. A partir de acá hay varios estados intermedios posibles:

1.a. pendiente - aun no finalizo el registro (creacion de contraseña y aceptacion de TyC

1.b. Pendiente - finalizo registro pero no completó carpeta crediticia

1.c. Pendiente - finalizó carga de carpeta crediticia pero no tiene línea de crédito aprobada

2. Activo: tiene varios estados intermedios

2.a. Activo - con línea: se asignó línea de crédito (previa aprobacion de carpeta crediticia hoy no reflejado en el proceso por sistema). Esta instancia permite operar sin línea de crédito (es decir, el comprador paga directo al proveedor)

2.b. Activo - con plan comercial: se asignó plan/condicion comercial que permite operar con financiamiento

3. Inactivo: cuando el comprador no puede operar por haber sido inhabilitado en el sistema por diferentes motivos.

3.a. Inactivo - carpeta crediticia vencida

3.b. Inactivo - mora

3.c. Inactivo - otros

4. Baja: puede haber distintos motivos para llegar a este estado.

4.a. baja - mora

4.b. baja - cese actividad comercial

4.c. baja - otros

Ambientes:

Ambiente DEMO: donde está la funcionalidad Full de la demo inicial

https://doc.clickup.com/9017004976/p/h/8cq94xg-537/1f04c03389f5e66

Ambiente QA: donde están las customizaciones para el caso Goodyear Chile.

https://doc.clickup.com/9017004976/p/h/8cq94xg-737/8dcbd9993ef9b17