Lapachos Lending : Proceso de Alta y Activacion de Lender

Flujo de Alta y Activación de Lender

El proceso de activación de un nuevo Lender en la plataforma se lleva a cabo desde la consola del Admin. Para completar el proceso, se deben crear y asociar 3 entidades principales: el Lender, el Mercado y relacionar ambos por medio de la Asociación. Una vez que se completan todos los pasos, el Lender queda activo y puede iniciar sesión en su respectiva consola.

1. Creación de la Entidad Lender

El primer paso es registrar al Lender como una entidad dentro de la plataforma. El administrador debe completar un formulario con la siguiente información, que incluye tanto los datos de la empresa como los del usuario principal que la representará:

• Datos del Lender:

  • Nombre del Lender

  • País

  • Tipo de documento y número

  • Domicilio fiscal

  • Provincia/Estado

  • Código postal

  • Localidad

• Datos del Usuario:

  • Nombre y apellido del usuario

  • Cargo

  • Correo electrónico

  • Tipo de documento del usuario y número

2. Creación del Mercado

El mercado define el entorno operativo y las reglas financieras bajo las cuales operará el Lender. Al crear un nuevo mercado, se le solicita al administrador que ingrese la siguiente información:

• Nombre del Mercado

• País: Al seleccionar el país, el sistema autocompleta los siguientes campos de forma automática:

  • Moneda principal y secundaria

  • Formato de documento para entidades y usuarios

  • Formato de factura

  • Fuente de tipo de cambio

  • Formato de fecha y número

  • Zona horaria

  • Código postal

• Riel de Pago: Se especifica si las liquidaciones y préstamos se procesarán mediante pagos manuales o automáticos. Esto aplica a los pagos entre Comprador - Lender y Lender - Proveedor.

3. Configuración de Módulos Opcionales

Dentro de la creación del mercado, se puede configurar un módulo impositivo para definir los gravámenes aplicables. Este módulo debe contener, al menos, un gravamen.

• Módulo Impositivo:

  • Nombre del gravamen: Nombre descriptivo para el impuesto o gravamen.

  • Tipo de gravamen: Por ejemplo, retención, percepción, etc.

  • Aplicación: A qué tipo de operación se aplica (e.g., retenciones, percepciones).

  • Alícuota: El porcentaje o valor del gravamen.

  • Vigencia: Fechas de inicio y fin de validez del gravamen.

4. Creación de la Asociación

La asociación es el nexo que vincula al Lender con el Mercado que se acaba de crear, definiendo las condiciones comerciales y operativas para su relación. Los datos requeridos son:

• Nombre de la Asociación

• Selección de Entidades: El administrador debe seleccionar de un listado el Lender y el Mercado previamente creados.

• Datos Financieros y Administrativos:

  • Cuenta bancaria

  • Gastos administrativos (monto, fecha de inicio y fecha de fin de vigencia)

5. Configuración de la Aprobación de Financiamiento y Aranceles

La asociación también incluye la configuración de dos formularios adicionales que establecen los parámetros de la operación:

• Ventas de Aprobación:

  • Aprobación de Financiamiento de Facturas: Se define el número máximo de días antes de la fecha de pago en que el Comprador puede aprobar una factura con financiamiento.

  • Solicitud de Extensiones de Préstamo Base: Se establece el número máximo de días antes del vencimiento en que el Comprador puede solicitar una extensión de su préstamo para evitar la morosidad.

• Aranceles de Servicio (Opcional):

  • Tipo de arancel, operación, valor base, fecha de retribución, beneficiario (a quién se le abona), socio y porcentaje.

Una vez completados estos cinco pasos, el proceso de alta se finaliza y la cuenta del Lender queda activa.