Fecha de inicio: 25/09/2024
Fecha de cierre: 08/10/2024

A tener en cuenta

Todo lo detallado en color rojo corresponde a pendientes por fuera del Sprint
Todo lo detallado en color azul corresponde a aclaraciones o comentarios adicionales
Todo lo detallado en cursiva corresponde a definiciones

Tabla de contenidos

Hitos

Ajustes en formulas de cálculos para Prestamos extendidos, refinanciados y mora
Ajustes en cálculos de Aranceles del servicio
Desarrollo de flujos asociados a los formatos definidos a nivel Mercado
Desarrollo de Iframes para ABL

1. Formulas de calculo para Prestamos extendido, refinanciados y mora

En base a nuevas definiciones de negocio, es necesario realizar modificaciones en las formulas utilizadas para el calculo de los importes de Préstamos extendidos, refinanciados y de los intereses por mora.

Relacionado con los anterior se solicita incluir el dato de días de negocio (360) por parámetro configurable en definición de Mercado

1.1. Días de negocio en el Alta de Mercado

Se solicita incluir nuevo campo en la pantalla de alta de Mercado en la Consola Administrativa, a la derecha de Riel de pago

A modo de referencia:

Por default se debe mostrar 360 pero debe existir la opción de 365. El dato cargado en este campo se debe tomar para el calculo de todas las formulas que detalladas a continuación en el punto 1.2.

1.2. Ajustes en formulas de calculo

Actualmente se considera como capital o “importe inicial” para el calculo de los Prestamos extendidos, los Prestamos refinanciados e incluso intereses por mora, el Importe de la Factura sumando intereses de financiamiento calculados en base al tipo de Préstamo:

Para un Préstamo extendido

((TNA del Plan extensión/Campo Días de negocio) * Plazo del Plan extensión) * Importe del Préstamo base

En donde:

Importe del Préstamo base = Importe de la factura + Intereses por financiación

Para un Préstamo refinanciado

((TNA del Plan de refinanciación/Campo Días de negocio) * Plazo del Plan de refinanciación) * Importe a refinanciar

En donde:

Importe a refinanciar = Importe del Préstamo [base o extendido] + (((Tasa moratoria del Plan [base o extensión]/Campo Días de negocio) *((Fecha de solicitud de la refinanciación-Fecha de vencimiento del Préstamo [base o extendido]) + 3 días hábiles desde fecha de solicitud)) * Importe del Préstamo [base o extendido]))

Para el calculo de intereses por mora

((Tasa moratoria del Plan [base, extendido o refinanciado]/Campo Días de negocio) * (Fecha del día - Fecha de vencimiento del Préstamo [base, extendido o refinanciado]) * Importe del Préstamo [base, extendido o refinanciado]

Por nuevas definiciones, el importe a financiar NO debe incluir importes asociados a financiaciones de tramos anteriores

En nuestro esquema esto quiere decir que el Importe a considerar para el calculo de un Préstamo extendido, refinanciado o incluso los importes por mora es la Factura.

Los importes asociados a financiaciones anteriores se facturaran al finalizar cada tramo. Pendiente definir el desarrollo de un Reporte que permita al Lender tomar los montos parciales a facturar

¿Cómo quedan las formulas ?

Para un Préstamo extendido

((TNA del Plan extensión/Campo Días de negocio) * Plazo del Plan extensión) * Importe de la Factura + Importe de la Factura

Para un Préstamo refinanciado

((TNA del Plan de refinanciación/Campo Días de negocio) * Plazo del Plan de refinanciación) * Importe de la Factura + Importe de la Factura

Para el calculo de intereses por mora

((Tasa moratoria del Plan [base, extendido o refinanciado]/Campo Días de negocio) * (Fecha del día - Fecha de vencimiento del Préstamo [base, extendido o refinanciado]) * Importe de la Factura+ Importe de la Factura

Ejemplo:

Se incluye Excel con los cálculos https://docs.google.com/spreadsheets/d/1__GoekeQ4Gt9PdPzxPnzmw5gqa-JLa0_QRC7adDZxu4/edit?gid=645808870#gid=645808870

2. Aranceles del servicio

De acuerdo a lo desarrollado e implementado actualmente, los diferentes aranceles asociados a la prestación del servicio se cargan al dar de alta una Asociación

Tal como se desarrollo en el Sprint 15, para cada campo del Modulo de Aranceles, se deben desplegar las opciones a seleccionar:

Tipo de arancel:

Fee por procesamiento
Comisión

Operación (aun no estamos considerando adelantos)

Base
Extensión (extender plazo de pago antes de la fecha de vencimiento de la operación anterior: base o una extensión anterior).
Refinanciación (extender plazo de pago luego de la fecha de vencimiento de la operación anterior: cuando se entró en mora).

Valor de base (sobre que valor se calcula)

Monto factura
Monto financiado (incluye intereses de financiamientos anteriores para extensiones posteriores a la inicial)

Fecha imputación

Aprobación de préstamo base
Aprobación de préstamos extendidos
Aprobación de refinanciaciones

Fecha de ejecución:

Día de inicio del período de financiación
Día de cancelación de la financiación

A abonar a (si aplica un socio como AMEX solo para la imputación):

Lapachos Lending
Socio en la operación

Socio. Campo libre solo habilitado cuando en A abonar a se selecciona Socio en la operación (sino es así debe quedar en gris). En el caso de Goodyear se detalle AMEX

Porcentaje. Campo libre. Numérico con valores igual o mayor a 0 y menor a 100. Formato 00.00

El botón Agregar Arancel permite ir habilitando nuevos esquema de aranceles hasta que se puedan cargar todos los asociados a la operatoria. Si hubo errores en alguno de los aranceles se elimina el bloque directamente.

Hasta tanto no se presione el botón Aceptar se pueden eliminar bloques o hacer modificaciones en los mismos.

Cuando se acepta el alta de la asociación la misma queda en estado Activo

Actualmente los porcentajes aplicados a cada tipo de arancel esta hardcodeado y tomado del esquema de negocio de Goodyear.

Se solicita ajustar los cálculos en base a los porcentajes efectivamente cargados.

¿Cómo se deben definir y calculan los aranceles?

Fee por procesamiento

Fee Base

Tipo de arancel: Fee por procesamiento
Operación: Base
Valor de base: Importe factura
Fecha imputación: Día de aprobación de préstamo base (automático).
Fecha de ejecución: Ultimo día calculado del Período inicial del Plan base (día de pago de factura).
A abonar a: Lapachos Lending
Porcentaje. Campo Porcentaje

*Importe factura [Campo Porcentaje]**

Tipo de arancel: Fee por procesamiento
Operación: Base
Valor de base: Importe factura
Fecha imputación: Día de aprobación de préstamo base (automático).
Fecha de ejecución: Ultimo día calculado del Período inicial del Plan base (día de pago de factura).
A abonar a: Socio en la operación (AMEX)
Porcentaje. Campo Porcentaje

*Importe factura [Campo Porcentaje]**

Fee extendido

Tipo de arancel: Fee por procesamiento
Operación: Extensión (extender plazo de pago antes de la fecha de vencimiento del Préstamo base) anterior).
Valor de base: Importe préstamo extendido
Fecha imputación: Día de aprobación del préstamo extendido por parte del Lender.
Fecha de ejecución: Día de inicio del período de financiación del Plan extensión (día de emisión del Préstamo extendido).
A abonar a: Lapachos Lending
Porcentaje. Campo Porcentaje

*(([Campo Porcentaje]/[Campo Días de negocio]) Período financiación) * Importe Préstamo extendido**

Comisiones

Comisión Base

Tipo de arancel: Comisión
Operación: Base
Valor de base: Importe factura
Fecha imputación: Día de aprobación de préstamo base (automático).
Fecha de ejecución: Ultimo día calculado del Período financiación del Plan base (día de cobro del Préstamo base).
A abonar a: Lapachos Lending
Porcentaje. Campo Porcentaje

*Importe factura [Campo Porcentaje]**

Comisión Extendida

Tipo de arancel: Comisión
Operación: Extensión (extender plazo de pago antes de la fecha de vencimiento del Préstamo base) anterior).
Valor de base: Importe préstamo extendido.
Fecha imputación: Día de aprobación del préstamo extendido por parte del Lender.
Fecha de ejecución: Ultimo día calculado del Período financiación del Plan extensión (día de cobro del Préstamo extendido).
A abonar a: Lapachos Lending
Porcentaje. Campo Porcentaje

*(((TNA% del Plan extensión/[Campo días de negocio]) Período financiación) * [Campo Porcentaje]) * Importe Préstamo extendido**

3. Configuración de Mercados

3.1. Formatos de Mercados

Actualmente el alta de un Mercado para luego generar una Asociación no tiene impacto en los datos cargados a nivel de Comprador, Proveedor, Factura, Planes y otras entidades

Se definen cambios a realizar con el objetivo de que la selección del Mercado determine los formatos a aplicar en los flujos posteriores.

Tomaremos como ejemplo el Mercado en Argentina para luego aplicarlo a otros Mercados.

Se propone incluir en la base de datos una tabla con los formatos y caracteres a considerar por Mercado

De esta forma al dar de alta un Mercado y seleccionar Argentina

Automáticamente, y en base a lo considerado en la columna Campo de la tabla se debe mostrar o permitir seleccionar en los campos siguientes:

Moneda principal: ARS
Moneda secundaria: Se debe poder seleccionar la misma que la principal (ARS) o USD (a confirmar).
Formato de docs. Entidades: CUIT
Formato de docs. usuarios: DNI
Formato de factura: 00000-00000000 (a confirmar)
Fuente Tipo de cambio: BNA. Esto implica que se debe ir a buscar el tipo de cambio en la Web. (a desarrollar).
Formato fecha: DIA/MES/AÑO
Zona horaria en GMT: - 3
Formato numero: 0,00
Riel de pagos: Se debería poder seleccionar entre los rieles de pago disponibles (por ahora solo dejemos Shinkansen) o Pago manual.
- Si se selecciona un Riel de pagos todos los pagos deben ir por el proceso automático (para pasar al manual en las situaciones ya desarrolladas en el Sprint 21)
- Si se selecciona el Pago manual se debe habilitar siempre el Informar pago

La columna Cantidad de caracteres (cuando aplica) determina los limites para la carga de la información de la siguiente manera:

Formato de docs. Entidades: 00-0000000-0
Formato de docs. usuarios: 00.000.000
Formato de factura: 00000-00000000 (a confirmar)
Formato fecha: 00/00/0000
Formato numero: 0000.000.000,00 (a confirmar)

3.2. Impacto de la configuración del Mercado

La carga de una Asociación, es decir una relación uno a uno entre un Lender y un Mercado debe implicar que el formato definido en un Mercado defina el formato a aplicar en todas las Entidades generadas por el Lender y por ende en todos los flujos derivados de las mismas

3.2.1. Alta de Compradores y Proveedores

Cuando el Lender genere un Comprador y un Proveedor se deben considerar los formatos cargados en el Mercado asociado al mismo para:

Tipo de Documento Entidad: Solo habilitado el asociado al Mercado definido
Nro. de documento entidad: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.
Fecha de vencimiento de la carpeta crediticia (solo para Compradores): Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.
Fecha de inicio de contrato: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.
Tipo de Documento usuario: Solo habilitado el asociado al Mercado definido
Nro. de documento usuario: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.

3.2.2. Alta de Planes

Cuando el Lender genere un Plan se deben considerar los formatos cargados en el Mercado asociado al mismo para:

Fecha de inicio de vigencia del plan: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.
Fecha de vencimiento del plan: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.

3.2.3. Alta de Factura

Cuando el Proveedor genere una Factura se deben considerar el formato cargado en el Mercado asociado al mismo para:

Fecha de emisión: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.
Fecha de pago: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado.
Importe: Debe permitir solo el formato definido por el Mercado

3.2.4. Flujos asociados a la operatoria

Se deben considerar los formatos cargados en el Mercado asociado al Lender:

Formato de fecha
Formato de número
Riel de pagos

En todos los flujos para:

Aceptación de Factura (con o sin financiamiento)
Solicitud, aceptación y/o rechazo de Prestamos extendidos o refinanciados
Generación de intereses por mora
Informar pago. Confirmación o rechazo
Generación de PayIn o PayOut. Confirmación o rechazo de la TX
Armado de listados o reportes

3.2.5. Validaciones a partir del Mercado

Con un Mercado dado de alta y en estado Activo es posible asociarlo a un Lender (en estado también Activo) generando una Asociación

Se deben generar las validaciones necesarias para que un Lender puede realizar las siguientes operaciones en su Consola:

Alta y edición de Compradores
Alta y edición de Proveedores
Actualización de líneas de crédito
Aceptación y rechazo de Prestamos
Alta, bloqueo y baja de Planes
Alta, bloqueo y baja de Relaciones comerciales
Alta, bloqueo y baja de Condiciones Comerciales
Gestiones a Compradores y Proveedores

SOLO cuando la Asociación esta en estado Activo. Cuando la misma esta bloqueada toda la operatoria detallada anteriormente debe quedar deshabilitada.

Al menos en un principio el estado de una Asociación se actualiza en forma manual desde la Consola Administrativa

4. Desarrollo de Iframes para ABL

4.1. Carga de Carpeta crediticia en ABL

Cuando el Comprador accede a la Consola en ABL luego de generar la contraseña definitiva

Debe encontrarse con un modal para la carga y envío de la documentación. Por ahora mantenemos los siguientes archivos hasta tener mas definiciones.

A tener en cuenta los siguientes cambios:

En la pantalla se debe reemplazar el titulo por Carga de Carpeta crediticia.
En principio todos los documentos deben ser obligatorios y se mantienen los detallados en la imagen. Eliminar el * Mandatorio
Al enviar los documentos se debe poder visualizar un modal que indique

¡Tu información fue enviada con éxito!

Los documentos serán revisados por el Lender

En breve te notificaremos los avances

Cuando el Comprador carga los documentos y los envía a ser revisados y aprobados por el Lender se cierra la Consola, de la misma forma que sucede en la Consola del Comprador.

4.2. Mensajería durante proceso de alta

Si intentara acceder a su Consola durante el proceso deben aparecer los siguientes textos dependiendo del estado del alta del Comprador:

4.3. Iframes en ABL para extender y refinanciar una Factura

Con la aceptación de la Factura con financiamiento en forma automática se genera la línea en ABL en estado Aprobado.

Se solicita actualizar los estados disponibles en la pantalla actual de Reporte de Extensiones:

Pendiente
Aprobado
Rechazado
Extendido
Moroso
Refinanciado
Pago informado
Pago confirmado
Pago no confirmado

Adicionalmente se solicitan realizar los siguientes cambios:

El titulo debe ser: Reporte de financiamientos
Reemplazar Monto Total por Monto total
Reemplazar Fecha De Pago por Fecha de pago

En Acciones se habilitan tres iconos que permitan:

Detalle. Debe mostrar la misma información que hoy se muestra en el ojito a la izquierda de cada listado (dependiendo el tramo de la financiación) en la Consola del Comprador de Lapachos Lending.

Para un Préstamo base

Para un Préstamo extendido

Para un Préstamo refinanciado

Para un Préstamo en mora (incluyendo el calendario para estimar importes)

Para un Préstamo ya pagado

Solicitar una extensión o una refinanciación (dependiendo el caso). Al pararse sobre el icono se debe mostrar el texto Solicitar extensión (y mas adelante refinanciación).
Informar pago y Actualizar pago (solo para los pagos informados y rechazados por el Lender)

4.3.1. Prestamos extendidos

Importante: Tal cual se aplica en la Consola del Comprador de Lapachos Lending, se permite como fecha limite para hacer la Solicitud de extensión la correspondiente a la Fecha de vencimiento del Préstamo base - los días hábiles definidos en el Campo de Solicitud de extensión de préstamo base

Superada esta fecha, la opción de Solicitar extensión debe quedar inhabilitada (griseada) y al querer seleccionarla mostrar un mensaje que diga Préstamo próximo a vencer

Al seleccionar el icono Solicitar extensión se debe acceder a una pantalla con los Planes extensión vigentes incluidos en las condiciones comerciales activas para el Comprador con el Proveedor:

Se solicitan realizar los siguientes cambios:

El titulo debe ser: Selección de Plan de extensión
Reemplazar Nombre Del Plan por Nombre del Plan
Reemplazar el icono para la selección del Plan por el usado en la Consola de Lapachos Lending

De la misma forma que se aplica las reglas para el uso de los disponibles en las Consolas de Lapachos Lending, cuando el Comprador quiere solicitar un Préstamo extendido seleccionado un Plan, el flujo de solicitud, aprobación o rechazo por parte del Lender debe estar condicionado por el impacto de la solicitud en el Disponible de la sublínea de extensiones definida para el Comprador.

Se deben verificar las siguientes condiciones:

Si el importe del Préstamo extendido > sublínea extensiones, no se debe permitir solicitar la extensión

Cuando el comprador avanza sobre la solicitud de un préstamo extendido, si al seleccionar el Plan extendido correspondiente aparezca un modal similar a:

Adicionalmente se solicitan realizar los siguientes cambios:

El titulo debe ser: Información de Solicitud de extensión
Reemplazar Monto Neto por Monto total
Reemplazar Fecha De Emisión por Fecha de emisión
Reemplazar Fecha De Vencimiento por Fecha de vencimiento
Reemplazar Fecha De Pago por Fecha de pago
El botón de vuelta debe decir: Volver a Financiamientos

Si el Lender actualiza la sublinea extensión se debe validar nuevamente.

Importante: La inhabilitación para solicitar una extensión debe seguir el siguiente orden:

Se verifica si el Préstamo esta próximo a vencer
Se verifica si hay disponible en la sublínea extensión

Si el importe del Préstamo extendido <=sublínea extensiones se avanza con la solicitud de extensión sin impacto en ABL

El texto es es siguiente:

Al seleccionar el presente plan estas solicitando el otorgamiento por parte del lender, siempre que tengas disponible en tu línea de crédito, de un préstamo extendido a [Plazo del plan] días desde el [Fecha de vencimiento Plan Base] debiendo cancelarlo en la fecha informada.

Se solicitan realizar los siguientes cambios:

Titulo: Información del financiamiento

Monto de la factura
Fecha de emisión (del préstamo)
Fecha de pago (del préstamo)
Tasa nominal anual (TNA)
Monto total a pagar

Al enviar la Solicitud de extensión se genera un nuevo registro con el estado pendiente y los nuevos datos de Préstamo extendido

El registro del Préstamo inicial debe quedar como esta originalmente (mismo estado) hasta tanto el Lender apruebe o rechace el Préstamo extendido.

La solicitud puede ser aceptada o rechazada por el Lender desde la Consola en Lapachos Lending

Si el Lender Aceptar la solicitud del Préstamo:

El registro del Préstamo base en Estado Aprobado ---> Estado Extendido

El registro del Préstamo extendido en Estado Pendiente ---> Estado Aprobado

Se deshabilita el icono de Solicitar extensión

Si el Lender Rechaza la solicitud del Préstamo:

El registro del Préstamo base en Estado Aprobado ---> Estado Aprobado

El registro del Préstamo extendido en Estado Pendiente ---> Estado Rechazado

Para esta situación al acceder al icono de Detalle se debe mostrar el motivo de rechazo por parte del Lender.

4.3.2. Prestamos refinanciados

Cuando un Préstamo, tanto Base como Extendido vence (Fecha de vencimiento + 1), el Comprador puede solicitar una refinanciación del mismo:

El Estado debe pasar de Aprobado a Moroso.
Se debe habilitar el icono para Solicitar refinanciación.

Al seleccionar el icono Solicitar refinanciación se debe acceder a una pantalla con los Planes refinanciación vigentes incluidos en las condiciones comerciales activas para el Comprador con el Proveedor:

Se solicitan realizar los siguientes cambios:

El titulo debe ser: Selección de Plan de refinanciación
Reemplazar Nombre Del Plan por Nombre del Plan
Reemplazar el icono para la selección del Plan por el usado en la Consola de Lapachos Lending

De la misma forma que se aplica las reglas para el uso de los disponibles en las Consolas de Lapachos Lending, cuando el Comprador quiere solicitar un Préstamo refinanciado seleccionado un Plan, el flujo de solicitud, aprobación o rechazo por parte del Lender debe estar condicionado por el impacto de la solicitud en el Disponible de la sublínea de extensiones definida para el Comprador.

Se deben verificar las siguientes condiciones:

Si el importe del Préstamo refinanciado > sublínea extensiones, no se debe permitir solicitar la extensión

Cuando el comprador avanza sobre la solicitud de un préstamo refinanciado, si al seleccionar el Plan refinanciación correspondiente aparezca un modal similar a:

Adicionalmente se solicitan realizar los siguientes cambios:

El titulo debe ser: Información de Solicitud de refinanciación
Reemplazar Monto Neto por Monto total
Reemplazar Fecha De Emisión por Fecha de emisión
Reemplazar Fecha De Vencimiento por Fecha de vencimiento
Reemplazar Fecha De Pago por Fecha de pago
Reemplazar en el texto solicitud de extensión por solicitud de refinanciación
El botón de vuelta debe decir: Volver a financiamientos

Si el Lender actualiza la sublinea extensión se debe validar nuevamente.

Si el importe del Préstamo refinanciado <=sublínea extensiones se avanza con la solicitud de refinanciación sin impacto en ABL

El texto es es siguiente:

Al seleccionar el presente plan estas solicitando el otorgamiento por parte del lender, siempre que tengas disponible en tu línea de crédito, de un préstamo refinanciado a [Plazo del plan] días desde el [Fecha de vencimiento Plan Base] debiendo cancelarlo en la fecha informada.

Se solicitan realizar los siguientes cambios:

Titulo: Información del financiamiento

Monto de la factura
Fecha de emisión (del préstamo)
Fecha de pago (del préstamo)
Tasa nominal anual (TNA)
Monto total a pagar

Al enviar la Solicitud de refinanciación se genera un nuevo registro con el estado pendiente y los nuevos datos de Préstamo refinanciado

El registro del Préstamo inicial (base o extendido) debe quedar como esta originalmente (mismo estado) hasta tanto el Lender apruebe o rechace el Préstamo refinanciado.

La solicitud puede ser aceptada o rechazada por el Lender desde la Consola en Lapachos Lending

Si el Lender Aceptar la solicitud del Préstamo:

El registro del Préstamo base o extendido en Estado Aprobado ---> Estado Refinanciado

El registro del Préstamo refinanciado en Estado Pendiente ---> Estado Aprobado

Se deshabilita el icono de Solicitar refinanciación

Si el Lender Rechaza la solicitud del Préstamo:

El registro del Préstamo base o extendido en Estado Aprobado ---> Estado Aprobado

El registro del Préstamo refinanciado en Estado Pendiente ---> Estado Rechazado

Para esta situación al acceder al icono de Detalle se debe mostrar el motivo de rechazo por parte del Lender.

4.3.3. Acción de Informar pago

Como se detalló al inicio se solicita incorporar la acción de Informar pago en el Iframe de Reporte de financiamientos

Independientemente del estado de los prestamos (Aprobado o Moroso) cuando se selecciona Informar pago se debe mostrar lo siguiente:

La acción de informar el pago de un préstamo implica el cambio de estado del Aprobado o Moroso a Pago informado. Esto implica que el pago esta pendiente de validación por parte del Lender

Si el Lender confirma correctamente el pago del Préstamo el proceso para este se cierra con:

El cambio de estado a Pago confirmado
La actualización de los datos incluidos en Detalle en la sección de Reporte de financiamientos, dado que deben mostrar la info asociada al pago y ya no las de financiamiento:

Cuando se pago un préstamo base, extendido o refinanciado no vencido:

Titulo: Información de préstamo pagado

Con los datos:

Fecha de vencimiento del préstamo
Fecha de pago: Fecha informada por el comprador
Comprobante de pago. Mostrar el o los archivos cargados por el comprador. Debe permitir abrir o bajar el o los archivos.
Importe total pagado. Igual al informado y cargado por el comprador.

Cuando se pago un préstamo base, extendido o refinanciado vencido:

Titulo: Información de préstamo pagado

Con los datos:

Fecha de vencimiento del préstamo
Fecha de pago: Fecha informada por el comprador
Comprobante de pago. Mostrar el o los archivos cargados por el comprador. Debe permitir abrir o bajar el o los archivos.
Tasa moratoria (tomar la tasa cargada en el plan que corresponda)
Importe por mora (mostrar el importe calculado por mora en base a la fecha de pago)
Importe total pagado. Igual al informado y cargado por el comprador que incluye el importe de mora calculado hasta la fecha de pago informada por el comprador.

Si el Lender no confirma el pago del préstamo, el comprador debe recibir una notificación por parte de ABL que le informe el rechazo, el motivo del mismo y que debe actualizar el pago (pendiente de definir con ABL)

Para que el Comprador pueda informar nuevamente el pago, cuando el Lender envia el rechazo el icono de Informar pago debe ser reemplazado por Actualizar pago.

El Comprador accede a la misma pantalla de Informar pago debiendo completar los mismos datos. SOLO cambia el nombre de la accion.

Importante: Teniendo en cuenta que al informar nuevamente el pago puede haber cambios se deben actualizar los datos incluidos en Detalle en la sección de Prestamos del Menú:

El reenvío o la actualización de los datos enviados por el comprador:

Genera una nueva tarea a completar en la sección de Solicitudes a completar: Confirmación de prestamos cobrados.
Actualiza nuevamente los datos incluidos en Detalle tanto en la sección de Prestamos del Menú como en la sección de Solicitudes a completar

Se repite el proceso detallado mas arriba al menos en esta primera instancia.

Lapachos Lending : Sprint 22

Hitos

1. Formulas de calculo para Prestamos extendido, refinanciados y mora

1.1. Días de negocio en el Alta de Mercado

1.2. Ajustes en formulas de calculo

2. Aranceles del servicio

3. Configuración de Mercados

3.1. Formatos de Mercados

3.2. Impacto de la configuración del Mercado

3.2.1. Alta de Compradores y Proveedores

3.2.2. Alta de Planes

3.2.3. Alta de Factura

3.2.4. Flujos asociados a la operatoria

3.2.5. Validaciones a partir del Mercado

4. Desarrollo de Iframes para ABL

4.1. Carga de Carpeta crediticia en ABL

4.2. Mensajería durante proceso de alta

4.3. Iframes en ABL para extender y refinanciar una Factura

4.3.1. Prestamos extendidos

4.3.2. Prestamos refinanciados

4.3.3. Acción de Informar pago

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