Created by Veronica Vansevicius, last modified on nov 25, 2024

Valeria Melchior Maite Anaya

  • Fecha de inicio: 19/11/2024

  • Fecha de cierre: 03/12/2024

A tener en cuenta

  • Todo lo detallado en color rojo corresponde a pendientes por fuera del Sprint

  • Todo lo detallado en color azul corresponde a aclaraciones o comentarios adicionales

  • Todo lo detallado en cursiva corresponde a definiciones

Objetivo del Sprint: Actualizar y ajustar aspectos importantes de la operatoria de las Consolas.

Tabla de contenidos

  • 1. Gastos administrativos
  • 2. Actualización de validaciones
  • 3. Edición de Mercado, Lender y Asociación
  • 4. Duplicado de Planes
  • 5. Ajuste en selección de Planes
  • 6. Actualización de cuentas bancarias en Consolas
  • 7. Ajuste del formato de Nro. de documento

    • Hitos

    1. Actualización de validaciones

    2. Edición de Mercado, Lender y Asociación

    3. Duplicado de Planes

    4. Actualización de Iframes

    5. Gastos administrativos

    6. Actualización de cuentas bancarias

    7. Ajuste en selección de Planes

    8. Ajuste en formato de tipo de documento

    1. Gastos administrativos

    Por definición de negocios se incorpora el concepto de un monto fijo a cobrar al Comprador por cada día de mora hasta el pago de un Préstamo

    Este monto por definición implica el cobro de aquellos gastos realizados por el Lender por la gestión del pago final del Préstamo que esta en mora.

    Para los Gastos administrativos se deben aplicar percepciones y retenciones dependiendo el Mercado

    1.1 Alta de gravámenes asociados a los Gastos administrativos

    De acuerdo a lo que se detalló en el Sprint 23, en el Modulo impositivo se debe poder generar un gravámen que aplique sobre los Gastos administrativos

    image-20241119-183607.png

    Actualmente las opciones a seleccionar son:

    Nombre del gravamen: campo a completar. Máximo 50 caracteres.

    Tipo de gravamen

    • Percepción

    • Retención

    Aplicar a (en principio)

    • Importe Préstamo base

    • Importe Préstamo extendido

    • Importe Préstamo refinanciado

    • Intereses sobre financiamiento

    • Intereses sobre mora

    • Aranceles del servicio

    • Gastos administrativos (nueva opción)

    Importante: Se permiten seleccionar un ítem o todos los disponible en un mismo tipo de gravamen.

    La selección y carga de los diferentes campos generara los gravámenes a aplicar en el cálculos a aplicar en la emisión y actualización de Prestamos.

    Para el caso particular de los Gastos administrativos (al menos en el Mercado Argentina ) aplicaría la misma percepción que para los Intereses por financiamiento o por mora: Impuesto al valor agregado (IVA)

    ---> Gastos administrativos = Importe de los gastos administrativos calculador

    Campo [Nombre del gravamen] = Calculo del gravamen

    Gastos administrativos + Calculo del gravamen

    1.2 Carga de Importe por Gastos administrativos

    Se solicita incorporar un campo al dar de alta la Asociación debajo de la línea de Mercado y Cuenta bancaria con el nombre Gastos administrativos

    image-20241118-195801.pngimage-20241117-223240.png

    Se debe tener en cuenta:

    • El campo se debe mostrar en 0 y puede quedar en ese valor (por definición de negocios quizas no se cobra gastos administrativos por la gestión de mora).

    • El campo debe tener el formato de numero cargado en el Mercado.

    1.3 Calculo de los Gastos administrativos

    El calculo de los gastos administrativos debe iniciarse al mismo momento que se calcula la mora por un Préstamo vencido

    Cuando el préstamo base, extendido o refinanciado esta vencido (estado Moroso) al acceder a Detalle en la Consola del Comprador se debe mostrar lo siguiente:

    image-20241118-133140.png

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    1. Préstamo base

    Titulo: Información de financiamiento

    • Importe factura

    • Fecha de vencimiento

    • Fecha probable de pago. Campo que por default debe mostrar la fecha actual pero debe permitir modificarse por fechas posteriores a la misma (no anteriores). Habilitar el calendario para la selección de la fecha.

    • Tasa nominal anual (TNA)

    • Porcentaje aplicado

    • Importe del Préstamo base

    • Intereses por financiamiento a cargo del Comprador

    • Intereses por financiamiento total

      • IVA sobre Intereses por financiamiento

    • Tasa moratoria (del Plan que corresponda)

    • Importe por mora (mostrar el importe calculado por mora en base a la fecha probable de pago)

      • IVA sobre Intereses por mora

    • Importe por gastos administrativos

      • IVA sobre Gastos administrativos

    • Importe a pagar (incluye el importe por mora, los gastos administrativos y los gravámenes)

     

    1. Préstamo extendido

    Titulo: Información de financiamiento

    • Importe factura

    • Fecha de vencimiento

    • Fecha probable de pago. Campo que por default debe mostrar la fecha actual pero debe permitir modificarse por fechas posteriores a la misma (no anteriores). Habilitar el calendario para la selección de la fecha.

    • Tasa nominal anual (TNA)

    • Importe del Préstamo extendido

    • Intereses por financiamiento

      • IVA sobre Intereses por financiamiento

    • Tasa moratoria (del Plan que corresponda)

    • Importe por mora (mostrar el importe calculado por mora en base a la fecha probable de pago)

      • IVA sobre Intereses por mora

    • Importe por gastos administrativos

      • IVA sobre Gastos administrativos

    • Importe a pagar (incluye el importe por mora, los gastos administrativos y los gravámenes)

     

    1. Préstamo refinanciado

    Titulo: Información de financiamiento

    • Importe factura

    • Fecha de vencimiento

    • Fecha probable de pago. Campo que por default debe mostrar la fecha actual pero debe permitir modificarse por fechas posteriores a la misma (no anteriores). Habilitar el calendario para la selección de la fecha.

    • Tasa nominal anual (TNA)

    • Importe del Préstamo refinanciado

    • Intereses por financiamiento

      • IVA sobre Intereses por financiamiento

    • Tasa moratoria (del Plan que corresponda)

    • Importe por mora (mostrar el importe calculado por mora en base a la fecha probable de pago)

      • IVA sobre Intereses por mora

    • Importe por gastos administrativos

      • IVA sobre Gastos administrativos

    • Importe a pagar (incluye el importe por mora, los gastos administrativos y los gravámenes)

    Importante: La misma información se debe mostrar al acceder a Detalle en la Consola del Lender reemplazando Importe a pagar por Importe a cobrar.

    Adicionalmente el campo de Importe del Préstamo en la sección de Prestamos (en ambas Consolas) NO debe incluir ni importes por mora ni por gastos administrativos

    ¿Cómo se debe calcular el Importe por gastos administrativos?

    Tal cual se definió en el Sprint 22 el Importe por mora se calcula (y actualiza diariamente) de la siguiente forma:

    ((Tasa moratoria del Plan [base, extendido o refinanciado]/Campo Días de negocio) * (Fecha del día - Fecha de vencimiento del Préstamo [base, extendido o refinanciado]) * Importe de la Factura+ Importe de la Factura

    A su vez, los gastos administrativos se calculan (y actualizan diariamente) de la siguiente forma

    Campo Gastos administrativos * (Fecha del día - Fecha de vencimiento del Préstamo [base, extendido o refinanciado])

    ¿Cómo se calcula el Impuesto al valor agregado sobre los gastos administrativos ?

    Importe del gravamen = Gastos administrativos * Campo [Alícuota del gravamen] en Modulo impositivo

    1.4 Impacto de los Gastos administrativos en los procesos de pago

    Dado que el estado Moroso solo aplica para el proceso de Informar pago (los procesos automáticos de pago se generan al vencimiento de los Prestamos ) el calculo de los gastos administrativos solo tiene impacto en los procesos manuales de pago:

    Consola Lender

    Luego de que el Comprador informa el pago el Lender recibe una tarea a completar dentro de la opción de Solicitudes a completar: Confirmación de prestamos cobrados.

    image-20240902-165929.png

     

    El campo Importe a cobrar debe mostrar el Importe del Préstamo sin considerar el agregado de mora, gastos administrativos y Percepciones (en este caso IVA). Es decir:

    • Importe del Préstamo base: Factura + intereses por financiamiento

    • Importe del Préstamo extendido: Factura + intereses por financiamiento

    • Importe del Préstamo refinanciado: Factura + intereses por financiamiento

     

    Al acceder a Detalle se debe mostrar un modal similar con datos que variaran dependiendo de:

    image-20240902-172812.png

     

    Titulo: Información de préstamo cobrado

    Con los datos:

    • Fecha de vencimiento del préstamo

    • Fecha de cobro: Fecha informada por el comprador

    • Comprobante de pago. Mostrar el o los archivos cargados por el comprador. Debe permitir abrir o bajar el o los archivos.

    • Importe Préstamo (base, extendido o refinanciado): Importe factura + Intereses por financiamiento

    • IVA sobre Intereses por financiamiento (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Importe de mora: Importe calculado por mora hasta la fecha de pago informada por el comprador.

    • IVA sobre intereses por mora (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Gastos administrativos: Importe calculado

    • IVA sobre gastos administrativos (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    Se muestran dos importes

    El Importe informado es el cargado por el Comprador al informar el pago mientas que el Importe a cobrar es el importe del préstamo + el importe de mora calculado hasta la fecha de pago informada por el comprador + Gastos administrativos + Percepciones

     

    Desde Acciones se puede:

    • Aprobar: El Lender confirma el pago realizado por el comprador.

    image-20240902-173050.png

    Titulo: ¿Deseas verificar este pago?

    • Fecha de vencimiento del préstamo

    • Fecha de cobro: Fecha informada por el comprador

    • Importe Préstamo (base, extendido o refinanciado): Importe factura + Intereses por financiamiento

    • IVA sobre Intereses por financiamiento (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Importe de mora: Importe calculado por mora hasta la fecha de pago informada por el comprador

    • IVA sobre intereses por mora (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Gastos administrativos: Importe calculado

    • IVA sobre gastos administrativos (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    Se muestran dos importes

    El Importe informado es el cargado por el Comprador al informar el pago mientas que el Importe a cobrar es el importe del préstamo + el importe de mora calculado hasta la fecha de pago informada por el comprador + Gastos administrativos + Percepciones

     

    image-20240902-175327.png

    Tal cual lo detallado en el Sprint 20, la aceptación del pago por parte del Lender implica:

    • Para ambas situaciones el estado del Préstamo abonado pasa de Pago informado a Pago confirmado

    • La ejecución de los prestamos (base, extensión o refinanciación) implica actualizaciones en las sublíneas base y extensiones (sin considerar el Impuesto al valor agregado)

    Para un préstamo base:

    Nuevo disponible sublinea base = Disponible sublinea base + Préstamo base (Factura con financiamiento más los intereses)

    Para un préstamo extendido o uno refinanciado:

    Nuevo disponible sublinea extensiones= Disponible sublinea extensiones + Préstamo extendido o préstamo refinanciado

    • Se deben actualizar los datos incluidos en Detalle en la sección de Prestamos del Menú, dado que deben mostrar la info asociada al cobro y ya no las de financiamiento

     

    Consola Comprador

    image-20240702-181729.png

    Titulo: Información de préstamo pagado

    Con los datos:

    • Fecha de vencimiento del Préstamo

    • Fecha de pago: Fecha informada por riel en la respuesta

    • Importe Préstamo (base, extendido o refinanciado): Importe factura + Intereses por financiamiento

    • IVA sobre Intereses por financiamiento (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Gastos administrativos: Importe calculado

    • IVA sobre gastos administrativos (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Importe pagado: Importe cargado por el comprador

     

    Consola Lender

    image-20240702-181729.png

    Titulo: Información de préstamo cobrado

    Con los datos:

    • Fecha de vencimiento del Préstamo

    • Fecha de pago: Fecha informada por riel en la respuesta

    • Importe Préstamo (base, extendido o refinanciado): Importe factura + Intereses por financiamiento

    • IVA sobre Intereses por financiamiento (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Gastos administrativos: Importe calculado

    • IVA sobre gastos administrativos (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Importe cobrado: Importe cargado por el comprador

     

    • Rechazar: El Lender no confirma el pago realizado por el comprador.

    image-20240902-174912.png

     

    Titulo: ¿Deseas rechazar este pago?

    • Fecha de vencimiento del préstamo

    • Fecha de cobro: Fecha informada por el comprador

    • Importe Préstamo (base, extendido o refinanciado): Importe factura + Intereses por financiamiento

    • IVA sobre Intereses por financiamiento (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Importe de mora: Importe calculado por mora hasta la fecha de pago informada por el comprador

    • IVA sobre intereses por mora (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Gastos administrativos: Importe calculado

    • IVA sobre gastos administrativos (Nombre del gravamen): Importe del gravamen

    • Importe cobrado: Importe cargado por el comprador

    Se muestran dos importes

    El Importe informado es el cargado por el Comprador al informar el pago mientas que el Importe a cobrar es el importe del préstamo + el importe de mora calculado hasta la fecha de pago informada por el comprador + Gastos administrativos + Percepciones 

    image-20240902-175220.png

     

    image-20240902-175248.png

     

    Como se desarrollo en el Sprint 20, cuando el Lender rechaza el pago informado, el Comprador recibe una tarea de Confirmación de Prestamos pagados en la sección de Solicitudes a completar.

    image-20240902-180836.png

    La misma implica informar nuevamente el pago.

    La inclusión del importe de Percepciones no genera cambios en esta acción.

    El campo Importe a pagar (reemplaza el actual Importe total a pagar) debe mostrar el Importe del Préstamo sin impacto por la inclusión de Percepciones.

     

    Consola Lender

    El reenvío o la actualización de los datos enviados por el comprador:

    • Genera una nueva tarea a completar en la sección de Solicitudes a completar: Confirmación de prestamos cobrados.

    • Actualiza nuevamente los datos incluidos en Detalle tanto en la sección de Prestamos del Menú como en la sección de Solicitudes a completar

    Se repite el proceso detallado mas arriba al menos en esta primera instancia.

     

    1.5 Impacto de los Gastos administrativos en la reportería

    Teniendo en cuenta que es un importe a facturar, el dato de los Gastos administrativos debe estar disponible (cuando corresponda) en el Reporte de Prestamos

     

    image-20241104-192518.pngimage-20241104-192545.png

    Los datos a incluir en esta pantalla son:

    Titulo: Reportes de Prestamos

    Las columnas a incluir deben ser las siguientes y considerar en cada una el icono para ordenar:

    • Nro. de Factura

    • ID de Factura

    • Comprador

    • Localidad (nuevo campo que debe tomarse de la sección Comprador)

    • Tipo de Préstamo (puede ser Base, Extendido o Refinanciando)

    • Fecha de emisión

    • Fecha de vencimiento

    • Fecha de cobro (puede ser la misma que la de vencimiento o una posterior si se abona con mora)

    • Importe factura

    • TNA (Tasa Nominal Anual) (del Préstamo que corresponda)

    • Intereses por financiación

    • Importe del Préstamo

    • Tasa moratoria (del Préstamo que corresponda)

    • Intereses por mora (si el préstamo fue abonado luego del vencimiento)

    • Gastos administrativos (nuevo campo a incluir si el préstamo fue abonado luego del vencimiento)

    • Estado

    No hay cambios en los filtros

    2. Actualización de validaciones

    Se solicita la revisión y ajuste de validaciones en todas las Consolas

    2.1. Validaciones en Consola Lender

    • El Lender no debe poder acceder a su Consola hasta tanto no este activa la Asociación Lender - Mercado. En el mientras tanto al intentar acceder se debe mostrar el siguiente mensaje:

    El registro esta pendiente de asociar a un Mercado en estado activo

    • Cuando vence el Contrato y/o la Carpeta Crediticia el Comprador debe quedar en estado Inactivo

    • Cuando un Préstamo pasa a estado Moroso, el Comprador asociado debe pasar a estado Inactivo, independientemente del estado de las demás operaciones.

    • Cuando vence el Contrato el Proveedor debe quedar en estado Inactivo

    • Cuando vence el Plan, el mismo debe quedar en estado Vencido

    • Cuando el Plan esta Vencido o Inactivo no puede ser aplicado a ninguna nueva solicitud de financiación

    2.2. Validaciones en Consola Administrativa

    • Cuando se genera una Asociación, TODOS los Módulos deben ser completados (al menos con un registros en cada uno).

    • Para el caso particular del Modulo de Aranceles del servicio, se solicita que no sea condición la carga de la totalidad de los aranceles definidos. En base a esto ultimo se debe tener en cuenta:

      • Para poder Aprobar una factura con financiamiento (generación de un Préstamo base) es suficiente generar:

        • Tipo de arancel: Fee

        • Operación: Base

      • Para poder Solicitar y Aprobar (o rechazar) un Préstamo extendido sobre un Préstamo base es suficiente generar:

        • Tipo de arancel: Fee

        • Operación: Extensión

      • Para poder Solicitar y Aprobar (o rechazar) un Préstamo refinanciado sobre un Préstamo base o uno extendido es suficiente generar:

        • Tipo de arancel: Fee

        • Operación: Refinanciación

    2.3. Validaciones en Consola Comprador

    • Cuando el Comprador esta en estado Inactivo, por el motivo que sea no debe poder aprobar una factura con financiamiento.

    Se debe mostrar el siguiente mensaje:

    No es posible avanzar con esta opción de financiamiento. Se requiere contactar al Ejecutivo Comercial.

    Sin embargo aun estando en estado Inactivo se debe permitir las siguientes acciones:

    1. Informar pago

    2. Actualizar cuenta de debito

    3. Solicitar una extensión

    4. Solicitar una refinanciación

    Para las dos solicitudes (extensión o refinanciación) y teniendo en cuenta que el Comprador esta Inactivo, es necesario que el Lender sepa el motivo de esa situación a fin de poder decidir acepta o no la solicitud de financiamiento.

    Se solicita entonces agregar en el modal para aceptar o rechazar una solicitud de extensión o refinanciación el estado del Comprador

    image-20241119-215829.pngimage-20241119-215853.png

    Los datos a agregar son los siguientes:

    Estado del Comprador: Inactivo

    Motivo del rechazo: Pueden ser tres distintos:

    a) Contrato vencido con fecha (agregar la fecha de vencimiento)

    b) Carpeta vencida con fecha (agregar la fecha de vencimiento)

    c) Préstamo en estado Moroso

    • Cuando el Comprador (en cualquier estado) quiere seleccionar alguna de las siguientes acciones (seleccionar el icono correspondiente):

      • Aprobar una Factura

      • Solicitar una extensión

      • Solicitar una refinanciación

    Y en la Asociación NO se cargaron aranceles asociados a estas operaciones se debe mostrar el siguiente mensaje:

    • No es posible solicitar un financiamiento dado que el mismo no esta habilitado. Se requiere contactar al Ejecutivo Comercial.

    • No es posible solicitar una extensión dado que no esta habilitada esta opción de financiamiento. Se requiere contactar al Ejecutivo Comercial.

    • No es posible solicitar una refinanciación dado que no esta habilitada esta opción de financiamiento. Se requiere contactar al Ejecutivo Comercial.

    2.4. Validaciones en Consola Proveedor

    • Cuando el Proveedor esta en estado Inactivo, al querer dar de alta una Factura se debe mostrar el siguiente mensaje:

    No es posible avanzar con esta opción de financiamiento. Se requiere contactar al Ejecutivo Comercial.

    3. Edición de Mercado, Lender y Asociación

    Se solicita incorporar la posibilidad de modificar algunos de los datos incluidos en el alta de un Lender, de un Mercado o de una Asociación en la Consola Administrativa

    De la misma forma que para la edición de un Comprador o un Proveedor se debe incluir el icono en Acciones

    image-20241109-190122.png

    Al querer editar un Lender se accede a la misma pantalla de alta

    image-20241115-210348.png

    Titulo: Modificar Lender

    Completa los campos con la información requerida para la actualización de un Lender

    Datos que pueden ser modificados:

    • Nombre usuario

    • Apellido usuario

    • Cargo usuario

    • Correo electrónico

    • Tipo de documento usuario

    • Nro. documento usuario

    Importante: Si al editar un Lender se modifica el correo electrónico se debe repetir el proceso de generación de credenciales, es decir, enviar un mail al correo cargado con una password provisoria a fin de ser modificada para poder acceder a la Consola del Lender.

    Los datos que no se pueden modificar deben quedar grisados.

    Al querer editar un Mercado se accede a la misma pantalla de alta

    image-20241115-210904.png

    Titulo: Modificar Mercado

    Completa los campos con la información requerida para la actualización de un Mercado

    Datos que pueden ser modificados:

    • Moneda secundaria

    • Zona horaria

    • Fuente Tipo de cambio

    • Riel de pagos

    • Días de negocio

    Los datos que no se pueden modificar deben quedar grisados.

    Con respecto al Modulo Impositivo

    image-20241115-211009.png

    NO se debe permitir modificar los datos de gravámenes ya generados. Se solicita habilitar los iconos para generar nuevos gravámenes o inhabilitar los ya cargados.

    Importante: Las operaciones en curso no se deben ver afectadas por cambios en los datos del Mercado o por altas o eliminaciones de gravámenes. Solo se deben aplicar los nuevos gravámenes a las proximas operaciones.

    Pendiente revisar el impacto de inhabilitar un gravamen con Administración

    Al querer editar una Asociación se accede a la misma pantalla de alta

    image-20241117-140758.png

    image-20241117-140901.png

    image-20241117-140931.png

    Titulo: Modificar Asociación

    Completa los campos con la información requerida para la actualización de una Asociación

    Datos que pueden ser modificados:

    • Cuenta bancaria

    • Ventanas de aprobación

      • Aprobación de financiamiento de facturas

      • Cancelación de facturas con financiamiento

      • Solicitud de extensión de préstamo base

      • Aprobación de refinanciación sobre préstamos

    • Aranceles de servicio

      • NO se debe permitir modificar los datos de aranceles ya generados. Se solicita habilitar los iconos para generar nuevos aranceles o eliminar los ya cargados.

    • Gestión de cobros

      • Respuesta del comprador a solicitud de actualización de cuenta bancaria

      • Informar pago de préstamo

    • Políticas de reintentos para cobro de préstamos

      • Por cuenta a debitar sin fondos

        • Importe a debitar

        • Número de reintentos

        • Periodicidad de reintentos

      • Por falla técnica

        • Importe a debitar

        • Número de reintentos

        • Periodicidad de reintentos

    • Políticas de reintentos para pago de liquidaciones (reemplazar adelantos)

      • Por cuenta a debitar sin fondos

        • Importe a debitar

        • Número de reintentos

        • Periodicidad de reintentos

      • Por falla técnica

        • Importe a debitar

        • Número de reintentos

        • Periodicidad de reintentos


    Los datos que no se pueden modificar deben quedar grisados.

    Importante: Las operaciones en curso no se deben ver afectadas por cambios en alguno de los módulos de la Asociación. Solo se deben aplicar los cambios o nuevos aranceles a las próximas operaciones.

    El cambio en la Cuenta bancaria implica que se deben pasar al estado Pago cancelado todas las TXs de Prestamos y Liquidaciones en estado Aprobado, generando nuevas TXs con el dato de la nueva cuenta en estado Pago programado asociándolas a los mismos Préstamos y Liquidaciones.

    4. Duplicado de Planes

    Se requiere permitir duplicar planes ya existentes con el objetivo de agilizar procesos operativos. Por definición

    Se solicita incluir un botón similar al de Crear Plan, por debajo del mismo con el nombre Duplicar Plan. Al seleccionar el mismo se debe acceder a una pantalla similar a la de alta

    image-20241117-143124.png

    Con los siguientes cambios:

    Titulo: Duplicar plan

    Se debe repetir el texto de abajo.

    Antes del campo a completar con el nombre del plan se solicita incorporar un nuevo campo obligatorio que permita seleccionar el Plan a duplicar (listar todos los planes en estado Activo)

    image-20241117-143228.png

    Una vez seleccionado el plan a duplicar todos los campos siguientes deben ser completados con la información de dicho plan.

    Todos los campos asociados al Tipo de plan deben poder ser modificados excepto el Tipo de plan que debe quedar en grisado

    5. Ajuste en selección de Planes

    Se solicita actualizar la pantalla de selección de planes al solicitar una extensión o refinanciación poniendo en gris los botones de Anterior y Siguiente cuando solo haya una hoja de Planes.

    image-20241118-201047.png

    6. Actualización de cuentas bancarias en Consolas

    Cuando se actualizan Cuentas bancarias tanto para el debito como el crédito de un Préstamo o una Liquidación los nuevos datos deben impactar en los campos asociados a las mismas en las diferentes Consolas.

    De esta forma, cuando se generen nuevas transacciones para el pago o cobro de los próximos Préstamos o Liquidaciones las cuentas a utilizar serán las correctas.

    6.1 Actualización de cuenta debito del Comprador

    Cuando el Comprador selecciona la Actualización de cuenta bancaria origen en la sección de Solicitudes a completar se accede a un modal similar al siguiente:

    Si el Lender habilitó la opción de Informar pago

    image-20240812-134324.png

    Si el Lender no habilito la opción de Informar pago

    image-20240806-194245.png

    En cualquiera de los dos casos, el campo de Cuenta actual muestra el dato cargado al dar de alta o editar al Comprador por parte del Lender. Debe estar griseado

    El campo de Cuenta nueva debe estar en blanco permitiendo el ingreso del nuevo dato. El formato del mismo debe ser igual al de Cuenta bancaria en el alta o edición del Comprador. Es un dato obligatorio.

    El campo de Informar pago cuando esta habilitado, permite que el Comprador opte por pagar en forma manual e informar.

    Independientemente de la selección del Comprador la carga de la nueva cuenta bancaria debe:

    • Pasar al estado Pago cancelado todas las TXs Prestamos en estado Aprobado, generando nuevas TXs con el dato de la nueva cuenta en estado Pago programado asociándolas a los mismos Préstamos.

    • Actualizar el campo Cuenta bancaria del Comprador de forma tal de que sea utilizada la nueva cuenta en próximos Prestamos a solicitar

    6.2 Actualización de cuenta crédito del Proveedor

    Cuando el Proveedor selecciona la Actualización de cuenta bancaria destino en la sección de Solicitudes a completar se accede a un modal similar al siguiente:

    image-20240805-132956.png

    El campo de Cuenta actual muestra el dato cargado al dar de alta o editar el Proveedor por parte del Lender. Debe estar grisado.

    El campo de Cuenta nueva debe estar en blanco permitiendo el ingreso del nuevo dato. El formato del mismo debe ser igual al de Cuenta bancaria en el alta o edición del Proveedor.

    Cuando el Lender verifica la nueva cuenta de crédito, es decir, acepta la tarea de Verificación de cuenta bancaria en la sección de Solicitudes a completar, la carga de la nueva cuenta bancaria debe:

    • Pasar al estado Pago cancelado todas las TXs de Liquidaciones en estado Aprobado, generando nuevas TXs con el dato de la nueva cuenta en estado Pago programado asociándolas a las mismas Liquidaciones.

    • Actualizar el campo Cuenta bancaria del Proveedor de forma tal de que sea utilizada la nueva cuenta en próximas Liquidaciones a solicitar.

    6.3 Actualización de cuenta del Lender

    Para el caso particular del Lender la cuenta bancaria informada en el alta de la Asociación aplica a:

    1. Crédito para Prestamos

    2. Débitos para Liquidaciones

    6.3.1 Actualización de cuenta crédito

    Cuando el Lender selecciona la Actualización de cuenta bancaria destino en la sección de Solicitudes a completar se accede a un modal similar al siguiente:

    image-20240805-130514.png

    El campo de Cuenta actual muestra el dato cargado al dar de alta o editar la Asociación por parte de la Consola Administrativa.

    El campo de Cuenta nueva debe estar en blanco permitiendo el ingreso del nuevo dato. El formato del mismo debe ser igual al de Cuenta bancaria en el alta o edición de la Asociación.

    Cuando el Administrador verifica la nueva cuenta de crédito, es decir, acepta la tarea de Verificación de cuenta bancaria en la sección de Solicitudes a completar, la carga de la nueva cuenta bancaria debe:

    • Pasar al estado Pago cancelado todas las TXs de Prestamos en estado Aprobado, generando nuevas TXs con el dato de la nueva cuenta en estado Pago programado asociándolas a los mismos Prestamos.

    • Actualizar el campo Cuenta bancaria del Lender en la Asociación de forma tal de que sea utilizada la nueva cuenta en próximos Prestamos a solicitar.

    6.3.2 Actualización de cuenta débito

    Cuando el Lender selecciona la Actualización de cuenta bancaria origen en la sección de Solicitudes a completar se accede a un modal similar al siguiente:

    Si el Administrador habilitó la opción de Informar pago

    image-20240812-135101.png

    Si el Administrador no habilitó la opción de Informar pago

    image-20240806-194245.png

    En cualquiera de los dos casos, el campo de Cuenta actual muestra el dato cargado al dar de alta o editar la Asociación por parte del Administrador. Debe estar griseado

    El campo de Cuenta nueva debe estar en blanco permitiendo el ingreso del nuevo dato. El formato del mismo debe ser igual al de Cuenta bancaria en el alta o edición de la Asociación. Es un dato obligatorio.

    El campo de Informar pago cuando esta habilitado, permite que el Lender opte por pagar en forma manual e informar.

    Independientemente de la selección del Lender la carga de la nueva cuenta bancaria debe:

    • Pasar al estado Pago cancelado todas las TXs de Liquidaciones en estado Aprobado, generando nuevas TXs con el dato de la nueva cuenta en estado Pago programado asociándolas a las mismas Liquidaciones.

    • Actualizar el campo Cuenta bancaria del Lender en la Asociación de forma tal de que sea utilizada la nueva cuenta en próximas Liquidaciones a solicitar.

    7. Ajuste del formato de Nro. de documento

    image-20241119-221805.pngimage-20241119-221856.png

    image-20241119-223454.png

    Se solicita en el alta de:

    • Comprador

    • Proveedor

    • Lender

    Que el campo asociado al Nro. de documento del usuario, de la Entidad y del Lender, aun sin haber sido completado muestre el formato definido a nivel Mercado.

    Ejemplo: Para el Mercado argentino esta definido en el formato:

    • Tipo de documento: CUIT

    • Nro. de documento: 00-00000000-0

    Cuando se carga el Nro. de documento el campo debería mostrarse como

    image-20241119-223133.png

    Para luego de cargar el dato

    image-20241119-223211.png

    Attachments:

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