Este documento describe el proceso de pago de las Liquidaciones realizadas por el Lender al Proveedor. A diferencia de los Préstamos, las Liquidaciones siempre se realizan en un solo pago. el flujo es similar a los pagos de préstamos, pero con dos diferencias clave en el proceso de validación.
1. Riel de Pago Manual
Cuando el riel de pago del Mercado está configurado en MANUAL, la Liquidación la realiza el Lender y pasa a estado confirmado sin necesidad de que el Proveedor la valide.
Creación del Pago: Después de que el Comprador aprueba la factura, se crea una liquidación que se registra en estado pendiente.
Acción del Lender: En su consola, el lender accede a la sección de "Liquidaciones" y selecciona la opción para informar el pago.
Cambio de Estado: Al informar el pago, la liquidación cambia de estado "pendiente" a "pago confirmado" de forma inmediata. no existe un estado intermedio de "pago informado" para esta transacción.
2. Riel de Pago Automático
Cuando el riel de pago del Mercado está en AUTOMATICO, la liquidación se ejecuta sin intervención de ninguna de las partes.
Creación del Pago Programado: La liquidación se crea en estado "Pago programado".
Ejecución: En la fecha de vencimiento, la transacción se ejecuta automáticamente.
Cambio de Estado: Al ejecutarse, la liquidación pasa de "Pago programado" a "Pago confirmado".
Este proceso tambien se puede probar usando la API Provisional desde la consola Lender, para fines de desarrollo.
